PLTY ETF: 팔란티어 기반 고배당 ETF

PLTY ETF는 팔란티어 테크를 기초자산으로 하여, 합성 커버드콜 전략을 통해 월별 고배당을 제공하는 ETF입니다. 정기적인 현금흐름을 원하는 투자자들에게 적합한 상품으로, 높은 배당률과 더불어 옵션 전략을 활용한 소득 창출로 주목받고 있습니다. 이번 글에서 PLTY ETF의 세부 정보를 살펴보겠습니다.

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1. PLTY ETF 기본 정보

항목	세부 내용
운용사	YieldMax
티커(symbol)	PLTY
출시일	2024년 10월 8일
운용 수수료	연 0.99%
기초 자산	Palantir Technologies Inc.
배당 주기	월별 배당
전략	합성 커버드콜 (옵션 매도)

 

PLTY ETF는 PLTR 주식을 직접 보유하지 않고, 옵션 매도를 통해 프리미엄을 확보하는 방식을 사용합니다. 이를 통해 정기적인 배당 수익을 창출하며, 주가 상승 참여는 제한되지만 하락 시 일부 손실을 완충할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.

 

옵션 매도 전략 바로알기

옵션 매도 전략: 콜옵션, 풋옵션 매도 개념과 투자 방법 - Joyfulsion blog

 

 

 

 

 

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2. 투자 전략: 합성 커버드콜

PLTY ETF는 합성 커버드콜 전략을 활용하여 수익을 창출합니다.

• 콜옵션 매도: PLTR 주식을 기초로 한 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄 확보.
• 기초 자산 보유 없음: PLTR 주식을 직접 보유하지 않고, 대신 미국 재무부 채권과 현금성 자산에 투자.
• 위험 완충: PLTR 주가가 하락하더라도 옵션 프리미엄으로 일부 손실을 완충.

특징:
이 전략은 정기적인 배당을 추구하지만, 기초 자산이 급격히 상승할 경우 옵션 매도로 인해 수익이 제한될 수 있습니다.

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3. 성과 및 배당

2024년 성과

• 출시 당시 주가: $51.43
• 2024년 말 주가: $70 (약 37% 상승)
• 세전 배당률: 약 47.50%
• 세후 배당률: 약 40%
• 연간 배당금: $33.24/주

예시:
100주를 보유한 경우,

• 총 배당: $3,324
• 세후 실수령액: 약 $2,825

2025년 현재 성과

• 주가 범위: $67~$68 사이에서 거래 중.
• 월별 배당금: 약 $2~$3 유지.
• 연간 세전 배당률: 약 60%로 추정.

2024년, 2025년도 월 배당금 현황

 

 

2024년, 2025년 연 배당률

 

※ 연배당률은 2024년도 11월부터 배당과 2025년도는 아직 1월밖에 배당하지 않았기때문에 현재 2025년 2월 10일 기준으로 연배당률을 작성한 것입니다.

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4. PLTY ETF의 장단점

장점

1. 높은 배당률:
   PLTY ETF는 매달 고배당을 제공하며, 연간 배당률은 약 50~60%에 달합니다. 이는 정기적인 소득을 원하는 투자자에게 매력적입니다.
2. 소규모 투자로 고수익 가능:
   상대적으로 적은 투자금으로도 높은 배당 수익을 확보할 수 있습니다.
3. 하락 방어:
   PLTR 주가가 하락하더라도 옵션 프리미엄으로 일부 손실을 완충할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.

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단점

1. 상승 참여 제한:
   PLTR 주가가 급등할 경우, 옵션 매도 전략으로 인해 상승 수익이 제한됩니다.
2. 변동성 위험:
   PLTR 주식의 높은 변동성으로 인해 하락 시 옵션 프리미엄만으로 손실을 완전히 방어하기는 어렵습니다.
3. 운용 보수:
   연간 운용 수수료가 0.99%로 일반 ETF 대비 다소 높은 편입니다.

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5. PLTY ETF 투자 시 유의점

1. 배당 집중형 투자:
   PLTY ETF는 월별 배당을 통해 정기적인 소득을 제공하므로, 배당 수익을 주요 투자 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다.
2. 기초 자산의 변동성 이해:
   PLTR 주식의 높은 변동성에 따라 수익과 손실이 크게 좌우될 수 있습니다. 따라서 PLTR의 기업 가치와 주가 동향을 지속적으로 모니터링하는 것이 중요합니다.
3. 장기 보유보다는 중기적 접근:
   PLTY는 주가 상승 시 수익이 제한되므로, 장기 투자보다는 배당 수익 확보를 목적으로 한 중기적 접근이 유리합니다.

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6. 결론: 누구에게 적합한가?

PLTY ETF는 Palantir Technologies와 같은 기술주에 간접 투자하면서도, 높은 배당률을 통해 정기적인 소득을 창출하려는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 특히, 주가의 단기 변동성을 감내할 수 있고, 배당 중심 포트폴리오를 선호하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 그러나, 높은 배당률의 매력만 보고 투자하기보다는 PLTR 주가와 옵션 전략 즉, 커버드콜 전략의 리스크를 충분히 이해하고 접근해야 합니다. PLTY ETF는 배당 수익을 극대화할 수 있는 강력한 도구이지만, 기초 자산의 상승 제한과 하락 리스크를 감안하여 신중히 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

 

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